Santo Domingo. Durante una entrevista en el programa Vespertino Radio y Televisión, un experto en finanzas, contabilidad y economía aseguró que el Banco BHD mantiene una posición financiera “robusta, líquida y solvente”, pese al caso de fraude electrónico que actualmente investigan las autoridades dominicanas.

Al abordar los rumores sobre un supuesto fraude de entre 200 y 500 millones de pesos, el especialista explicó que, tras analizar los estados financieros de la entidad, no existe ninguna situación que represente peligro para los ahorrantes ni para la estabilidad del banco.

Según detalló, al cierre de diciembre de 2025 el BHD registró activos ascendentes a RD$646 mil millones, una cartera de crédito de RD$368,900 millones y ganancias superiores a RD$15 mil millones, cifras que, afirmó, reflejan la fortaleza operativa de la institución financiera.

“El banco tiene niveles de solvencia y liquidez por encima de lo requerido por la normativa monetaria y financiera. Estamos hablando de una de las entidades más sólidas del sistema financiero dominicano”, sostuvo.

Explicó además que el índice de solvencia del banco se sitúa en 15.2 %, superando ampliamente el 10 % exigido por la regulación bancaria, mientras que la cobertura de cartera vencida alcanza un 230 %, lo que significa que la entidad dispone de provisiones suficientes para enfrentar riesgos financieros.

El analista destacó también la eficiencia operativa del banco, indicando que redujo su índice de gastos operativos de 54.1 % a 52.7 %, reflejando una mejor administración de costos.

Fraude electrónico y controles internos

En relación con el caso investigado, explicó que se trata de un fraude de naturaleza tecnológica presuntamente ejecutado por un empleado del área de soporte técnico con acceso privilegiado a plataformas internas del sistema bancario.

De acuerdo con las informaciones contenidas en el expediente de medida de coerción, el implicado habría identificado cuentas inactivas o con poco movimiento, modificando electrónicamente sus titulares para posteriormente realizar acreditaciones fraudulentas utilizando cuentas internas del banco.

El especialista aclaró que, según lo establecido en las investigaciones preliminares, no fueron afectados los depósitos de clientes ni las cuentas personales de los ahorrantes.

“Los ahorros de los clientes no fueron tocados. Lo que se habría utilizado fueron cuentas internas de interface y operaciones electrónicas dentro del sistema”, explicó.

Asimismo, indicó que este tipo de hechos se enmarca dentro de los riesgos operacionales contemplados por las normativas bancarias internacionales y dominicanas, las cuales fueron fortalecidas tras la crisis financiera del año 2003.

Posibles violaciones legales

El caso incluye imputaciones por robo asalariado, estafa agravada, delitos de alta tecnología y lavado de activos, conforme a disposiciones del Código Penal, la Ley 53-07 sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología y la Ley 155-17 contra el Lavado de Activos.

El entrevistado señaló que las auditorías tecnológicas permiten rastrear cada acceso realizado dentro del sistema mediante registros electrónicos conocidos como “logs”, herramienta que habría facilitado detectar los movimientos y reconstruir las operaciones ejecutadas.

Finalmente, reiteró que el sistema financiero dominicano cuenta actualmente con mecanismos de supervisión, regulación y control comparables con estándares internacionales, por lo que llamó a la población a mantener la calma y evitar difundir rumores infundados sobre una eventual crisis bancaria.